Министерството на финансите въвежда правила за прозрачност на жилищните имоти, за да се бори с прането на пари

ВАШИНГТОН (AP) — Администрацията на Байдън желае да направи транзакциите с жилищни парцели по-прозрачни, като разкрие притежателите на някои покупки, направени напълно в брой. Това е част от продължаващите старания за битка с прането на пари и придвижването на мръсни пари през американската финансова система.

Мрежата за битка с финансовите закононарушения на Министерството на финансите предложи правилник в сряда, който ще изисква експертите по недвижими парцели да рапортуват информация към организацията за нефинансирани продажби на жилищни недвижими парцели на юридически лица, тръстове и фиктивни компании.

Покупките на жилищни парцели в брой се смятат за изложени на висок риск за пране на пари. Правилото няма да изисква отчитане на продажби на физически лица.

„ Незаконните лица експлоатират пазара на жилищни парцели в Съединени американски щати, с цел да изперат и скрият приходите от съществени закононарушения с анонимност, до момента в който спазващите закона американци поемат разноските за повишени цени на жилищата “, сподели шефът на FinCEN Андреа Гаки в изказване.

Тя сподели, че предлагането е „ значима стъпка освен към ограничение на злоупотребата със бранша на жилищните парцели в Съединени американски щати, само че и към отбрана на нашата икономическа и национална сигурност. “

През декември 2021 година Белият дом изложи проекти за въвеждане на условия за водене на документи за недвижими парцели, с цел да усили прозрачността на транзакциите с недвижими парцели, „ намалявайки способността на корумпираните участници да перат непозволено добитите доходи посредством покупки на недвижими парцели “.

Недвижимите парцели са постоянно употребявано средство за пране на пари, заради непрозрачните правила за отчитане на покупките. Проучва се степента, до която незаконната активност визира достъпността на жилищата.

Едно изследване за въздействието на прането на пари върху цената на жилищата в Канада, извършено от група канадски учени, откри, че вложенията за пране на пари в недвижими парцели са повишили цените на жилищата в диапазона от 3,7% до 7,5%.

Иън Гари, изпълнителен шеф на групата за покровителство за бистрота FACT Coalition, сподели, че препоръчаният правилник „ изпраща ясно обръщение, че Съединени американски щати възнамеряват да затворят вариантите за нарушителите, които желаят да скрият своите непозволено добити облаги на нашите пазари на недвижими парцели. “

Министерството на финансите също дава отговор за провеждането на други начинания, свързани с прозрачността, в това число въвеждането на нова база данни за собствеността на дребния бизнес. Очаква се по този начин нареченият указател на действителните притежатели да съдържа персонална информация за притежателите на минимум 32 милиона компании в Съединени американски щати.

Министърът на финансите Джанет Йелън сподели предишния месец, че 100 000 компании са се записали в новата база данни.

Националната асоциация на дребния бизнес заведе дело през ноември 2022 година, с цел да спре основаването въз основата данни на Съединени американски щати, с аргумента, че тя е безпричинно обременителна за дребните компании и нарушава правата на страните да контролират бизнеса.